Los seguros de carro más baratos en New Jersey

¿ vives en New Jersey, compraste un auto y todavía no lo has asegurado? Si cuentas con bajo presupuesto y estás en búsqueda de un seguro económico pero con buenas coberturas, quédate porque en este articulo veremos con detalle los seguros de carro más baratos en New Jersey.

Leyes sobre el seguro de autos en New Jersey

Como en la mayoría de los estados del país, las leyes respecto a la aseguranza de autos en New Jersey demandan que todo conductor cuente con una póliza de seguro. En este sentido, el monto mínimo de cobertura legal en el estado es de aproximadamente $908 dólares (anual). Curiosamente, esta cantidad es superior al promedio nacional en un 68%

Asimismo, tenemos que existen una serie de montos mínimos a seguir en materia del seguro de carro. En el caso de la responsabilidad civil estos son:

• $15.000 por persona.
• $30.000 por accidente. (ambos por lesiones corporales)
• $5.000 por daños a la propiedad.

En New Jersey, tienes entre dos opciones de pólizas. La estándar que cuenta con los límites anteriormente indicados, mientras que la básica es una cobertura opcional con un monto de hasta $10.000 en daños corporales.

Si buscas una cobertura más completa, lo aconsejable es contratar un seguro de a todo riesgo y contra colisión. Te brinda protección por daños causados por accidentes vehiculares, robos, vandalismo y condiciones climatológicas adversas.

Compañías de seguros de carros económicas en New Jersey

Para conocer si una aseguranza es realmente barata en Nueva Jersey, es importante estar al tanto de los costos actualizados. Actualmente, el valor promedio de una cobertura completa en este estado es de $1.969 por año, es decir, de unos $164 al mes. Para tener como referencia, es más del doble del precio del seguro de responsabilidad civil.

Estas son las mejores compañías de seguro de carros más baratas en New Jersey:

Plymouth Rock es otra aseguranza muy económica en New Jersey. Mensualmente, puedes llegar a pagar apenas $130. GEICO es la cobertura completa más accesible. Su costo anual es de unos $1.262. Por su parte, NJM es la mejor opción para conductores con un mal crédito y para los adolescentes.

Aseguranzas de autos baratas para conductores con accidentes previos

Si sufriste un incidente de conducción como un DUI, es probable que el valor de tu póliza de seguro aumenté. Esto se debe a que serás considerado como un conductor riesgoso. Sin embargo, aún puedes encontrar aseguradoras que ofrecen precios accesibles a tu situación económica:

GEICO

Si fuiste multado por conducir con exceso de velocidad, esta aseguranza sigue apareciendo en el puesto número 1 de las más baratas. Por año, pagarás alrededor de $1.261, el mismo monto que abonarías si no hubieses recibido la infracción.

En el caso de que hayas sido responsable de un accidente, el precio con GEICO varía unos cuántos dólares. Pagarás $1.613, monto que aún sigue siendo accesible: 50% más barato que el promedio. Ten en cuenta que en New Jersey, los conductores que atraviesan esta situación pagan un 64% más de aseguranza que quienes tienen un historial limpio.

Plymouth Rock

Es similar a GEICO, ya que mantiene las tarifas si recibiste una multa por exceso de velocidad. El valor promedio es de $1.560 por año, tan solo $407 más caro que la primera. La diferencia de esta compañía de seguros de Nueva Jersey es que aquellos que reciben un DUI pagan una de las pólizas más económicas: $2.003, es decir, un 30% menos que la media.

Recuerda que cuando recibes un DUI por primera vez, el monto de tu cobertura aumenta bruscamente, incluso, puede llegar a percibir un incremento de $872.

Seguros de autos baratos para parejas casadas

En New Jersey, si estás casado tienes la posibilidad de contratar una póliza económica. Por lo general, las compañías de seguros ofrecen precios ligeramente más bajos a los matrimonios. Por ejemplo, el seguro de a todo riesgo es un 3% más económico para los conductores casados. A continuación, te presentamos una tabla con los costos según las aseguradoras:

Aseguradoras de autos baratas para conductores con mal crédito

El historial crediticio te afecta no solo al solicitar un producto bancario, sino también al contratar un seguro de coches. Las aseguranzas ven a quienes poseen un crédito bajo o negativo como una persona con mayor riesgo. Por ende, si es tu caso, deberás pagar un poco más en tu póliza.

En New Jersey, aquellos con una puntuación FICO baja pagan en promedio unos $2.148 más que quienes tienen un buen crédito. NJM es la mejor opción si este es tu caso:

Mejores compañías de seguros económicas para conductores jóvenes en New Jersey

Al igual que ocurre con las licencias de conducir, los adolescentes también tienen acceso a opciones de seguros distintas que los mayores de 21 años. El valor promedio de un seguro de automóvil para conductores jóvenes en New Jersey es de $2.377, es decir, tres veces más que el resto. Ahora, si prefieres una Full Cover, el monto es realmente excesivo: $6.219 por año.

Estas son las aseguradoras de carros más económicas para adolescentes:

Por otra parte, tenemos que GEICO también es la opción más accesible para los conductores jóvenes después de recibir una infracción por exceso de velocidad. Esta cobra una tarifa promedio de $1.017, monto que representa un 66% más económica que en comparación con las demás compañías. Concretamente, no aumenta las pólizas en estos casos.

En los casos cuando el conductor joven es responsable de un accidente, GEICO también brinda un seguro barato: 72% más baja que la media estatal. Igualmente, NJM ofrece precios baratos, cotizando menos de $2.000 por la cobertura mínima.

Valor promedio del seguro de carro en New Jersey por ciudad

Al igual que los precios de una póliza de seguros varía de acuerdo a cuestiones como la edad y los accidentes cometidos en la carretera, los costos también dependen de la localidad donde se viva.

En New Jersey, la ciudad más costosa para obtener una cobertura de carro es Irvington. El valor anual es de $2.936, mientras que la más económica es Frenchtown, con $1.715. En cuanto al monto promedio de un seguro completo en el estado, el mismo es de $1.969 ($164 por mes).

Para conocer si tu ciudad juega un rol importante en el precio final de tu aseguranza, te aconsejamos consultar este aspecto antes de contratarla. A continuación, te proporcionamos un breve listado de algunos de los costos de los seguros de coches según las principales localidades de New Jersey:

¿Cuál es el seguro de carro más barato en New Jersey?

Sin dudas, GEICO es la más económica en todos los aspectos, pero por sus características a nivel local, NJM es considerada por muchos analistas de seguros de autos como la mejor aseguranza en New Jersey. No solo que también brinda precios bajos, sino que además se destaca por prestar un excelente servicio y una buena cobertura.

Para tener una idea más fehaciente al respecto, J.D. Power le otorgó una puntuación a NJM de 867, que si comparamos este punto con la competencia, ninguna la supera. Solo State Farm se le acerca con un puntaje de 852. Sin embargo, esta última recibió una calificación de A++, según AM Best, mientras que NJM obtuvo, A+.

State Farm es una de las compañías de seguro de mayor renombre en el país, por lo que en NJ también hay que destacarla. Su cobertura es muy amplia y cuenta con herramientas online para resolver reclamaciones, etc. Aunque, las tarifas son un tanto elevadas a diferencia de GEICO y NJM.

Siempre que busques una buena cobertura de seguro para tu auto, es importante que tengas en cuenta una serie de cuestiones como el servicio, las coberturas opcionales que ofrece, la resolución de reclamos, etc. No te quedes solo con el precio.

Preguntas frecuentes sobre aseguranzas de carros baratas en New Jersey (FAQs)

¿Qué es el seguro SR-22 de New Jersey?

Consiste en un requisito legal solicitado por una violación a una condena por DUI u otros tipos de multa, como conducir sin un seguro o con una licencia suspendida. En realidad, no es una póliza de seguros, sino un formulario emitido por tu aseguradora y el estado de New jersey para garantizar que sigas asegurado. Hallar un seguro SR-22 económico, puede ser un tanto difícil, pero tampoco imposible.

¿Cómo adquirir un SR-22 en New jersey?

Si ya posees un seguro de carro, no es complicado contratar un SR-22. Deberás comunicarte con tu aseguranza y solicitarle que presente la solicitud por ti. En el caso de que no esté dispuesto a ello, tendrás que conseguir otra póliza con una nueva compañía.

¿Cuánto necesito en seguro de auto en New Jersey?

Para una póliza de seguro de coche mínima en el estado de Nueva Jersey, es necesario tener al menos una cobertura de $15.000 por persona y de $30.000 por accidente, esto en cuanto al seguro de responsabilidad civil en materia de lesiones corporales.

¿Es New Jersey uno de los estados más caros en materia de seguros de carros?

En comparación con el resto de Estados Unidos, los costos por un seguro de automóvil son ligeramente más económica. En promedio, los conductores de New Jersey pagan apenas $70 menos al año que a nivel nacional. Concretamente, la diferencia es de tan solo $6 al mes.

¿Qué coberturas adicionales ofrecen las aseguradoras en NJ?

Entre ellas tenemos:

• Protección contra lesiones (PIP)
• Cobertura de gastos funerarios y prestaciones por fallecimiento
• Por colisión
• Reembolso de auto de alquiler
• Asistencia en la carretera (remolque).
• Beneficios médicos extendidos