Los mejores seguros de autos en New Jersey

Antes de adquirir una aseguranza para carros, es necesario conocer la legislación del estado para estar seguro qué tipo de cobertura contratar. Recordemos que a nivel nacional, es obligatorio contar con un seguro como, por ejemplo, el de responsabilidad civil.

mejores aseguranzas NJ

Para tu comodidad, hemos creado un artículo con los mejores seguros de automóviles en NJ. Entre ellos destacan Geico y New Jersey Manufacturers, pero además de estas aseguradoras, hay otras que ofrecen precios asequibles, buen servicio de atención al cliente, entre otros.

Índice
  1. Los 5 mejores seguros de autos en NJ (New Jersey)
    1. New Jersey Manufacturers
    2. GEICO
    3. Progressive
    4. Travelers
    5. Allstate
  2. Tabla Comparativa: los mejores seguros de carros en NJ
  3. Preguntas frecuentes (FAQs)
    1. ¿Cuál es la mejor compañía de seguros en NJ?
    2. ¿Cuál es la compañía de seguros más barata en NJ?

Los 5 mejores seguros de autos en NJ (New Jersey)

Para determinar si una aseguradora tiene aspectos lo suficientemente positivos para optar por ella, hay que analizar distintos factores. Uno de ellos son los costos. La mayoría de los conductores buscan primas acordes con su economía. Existen muchas aseguranzas baratas como Fred Loya, que podría considerarse la más económica, sin embargo, esta no opera en New Jersey y su calificación para resolver los reclamos es de las más bajas.

En NJ, podemos encontrar otras como Allstate o Progressive, que no solo son reconocidas en todo el país, sino que cuentan con características muy favorables en casi todos los sentidos: cobertura, precios, atención al cliente, etc. A continuación, conozcamos en detalle los 5 mejores seguros de vehículos en Nueva Jersey:

New Jersey Manufacturers

NJM, es una compañía de seguros especializada en cobertura de carros en NJ. Tiene una de las mejores puntuaciones de satisfacción al cliente según J.D. Power. En el 2019, quedó en la segunda posición a nivel estatal.

NJM seguro auto new jersey

Algunos de sus puntos a favor son los variados descuentos que ofrecen como promociones especiales para autos nuevos. New Jersey Manufacturers cuenta con pólizas económicas para la cobertura mínima o Full Cover.

Sus principales ventajas son:

  • Ofrece un GAP Insurance, seguro de viaje compartido (para conductores de Uber o Lyft), asistencia en carreta y reembolso de auto de alquiler.
  • Es asequible para conductores jóvenes y para quienes posee infracciones por exceso de velocidad.
  • Descuentos por tener un sistema antirrobo en el carro y bolsas de aire (airbag), hacer curso de conducción defensiva y pagar la póliza en tiempo y forma.

Sin embargo, NJM no está disponible en todo el país, solo en New Jersey y otros 4. A nivel de satisfacción del cliente y quejas, es una de las que mejores tasas maneja. En cuanto a los costos, la aseguranza tiene costo anual (Full Cover) de $1.362. Igualmente, se encuentra segunda en cuenta a la estabilidad financiera. Veamos el resto de los precios:

Tipo de coberturaCostos de New Jersey ManufacturersPromedio nacional
Cobertura minima$769$1.018
Multa por exceso de velocidad en el historial de manejo$1.631$2.259
Conductores de 18 años$3,002$6.229

En materia de descuentos, NJM ofrece los más comunes como los ya mencionados y por ser buen estudiante y contratar la póliza sin papeles. Una de las diferencias que tiene esta aseguranza en cuanto a otras, es que si eres un conductor de edad avanzada, recibirás un descuento solo por eso. Por todo lo anterior, es uno de los mejores seguros de NJ.

GEICO

Ya sea que quieras contratar un seguro de coche en NJ u otro estado, GEICO es una de las alternativas más baratas. El costo anual ronda los $1.035, mucho más asequible que NJM. Una de sus principales diferencias con el resto, es que puedes adquirir el Seguro de Avería Mecánica (MBI, por sus siglas en inglés). Está pensado para un auto nuevo o alquilado siempre y cuando tenga menos de 15.000 millas o 15 meses.

GEICO insurance NJ

Sin embargo, no es de las mejores a la hora de resolver reclamaciones. Tampoco brinda cobertura para sustituir tu auto por uno nuevo o mejor. Respecto a la satisfacción al cliente, según J.D. Power, GEICO obtuvo un promedio de 843 sobre 1000. Sus costos son:

Tipo de coberturaCostos de New Jersey ManufacturersPromedio nacional
Mínima$513$730
Multa por exceso de velocidad en el historial de manejo$1.407$1.772
Conductores de 18 años$3.488$4.874

GEICO también tiene a disposición del conductor diferentes opciones para bajar aún más los precios. Al igual que NJM, esta aseguradora ofrece descuentos a los estudiantes con un buen promedio, a los que hayan hecho un curso de conducción defensiva y tengan instalado en su vehículo frenos antibloqueo o luces de circulación diurna. Si eres miembro del ejército, obtendrás importantes beneficios económicos por contratar GEICO.

Progressive

El seguro a todo riesgo de esta aseguranza de NJ, tiene un costo de $1.505. Se encuentra entre las primeras en materia del tratamiento de siniestros y estabilidad financiera. En cuanto a la atención al cliente, Progressive se ubica cuarto.

progressive auto insurance new jersey

En cuanto a las coberturas que dispone, tenemos de repuestos personalizados. Cubre la reparación de piezas que hayas agregado a tu auto después de retirarlo del fabricante o concesionaria con un límite de $5.000. Entre los accesorios que cubren están: trabajos de pintura, luces exclusivas, equipo de música, parachoques cromados, neumáticos, etc.

Otra de las coberturas que vale la pena resaltar de Progressive ubicándola como una de las mejores en NJ, es el seguro de viaje compartido para conductores de Uber y Lyft. Estarás protegido cuando estés conectado a la APP. También cubre la reparación o reemplazo de un auto siniestrado. Los costos de esta aseguranza de automóvil de New Jersey son:

Tipo de coberturaCostos de New Jersey ManufacturersPromedio nacional
Full Cover$1.381$1.390
Mínima$724$739
Multa por exceso de velocidad en el historial de manejo$1.964$1.819
Conductores de 18 años$5.990$4.905

Travelers

Se ubica en el puesto número 1 respecto a la estabilidad financiera, mientras que la satisfacción al cliente, según J.D. Power es de 865 sobre 1000 puntos. Su coste anual promedio es de $1.824 (A todo riesgo), lo cual la posiciona como una de las más costosas.

travelers auto insurance new jersey

Uno de los principales aspectos a destacar de Travelers, es que tiene una aseguranza GAP. Si todavía no has pagado el préstamo de tu carro en New Jersey, te será conveniente obtenerlo. Además, es una compañía de seguro de coches muy buena en materia de las reclamaciones. Esto quiere decir que recibe un número bajo de quejas de parte de sus clientes.

Sin embargo, al igual que las anteriores también cuenta con varios puntos en contra. El deducible no puede ser modificado, mientras que si bien tiene un seguro de viaje compartido, no está disponible en New Jersey, solo en Illinois y Colorado. Traveleres no es una aseguranza ni cara ni barata en cuanto a la cobertura completa. Entre los costes que destacan tenemos:

Tipo de coberturaCostos de New Jersey ManufacturersPromedio nacional
Full Cover$1.525$1.447
Mínima$781$770
Multa por exceso de velocidad en el historial de manejo$2.167$1.910
Conductores de 18 años$6.751$5.093

Los descuentos que tienen hacen que sus costos sean más accesibles. Al igual que otras aseguranzas, disponen de beneficios por agrupar pólizas, multiseguro, buen estudiante, etc. Pero no se destaca por favorecer a los vehículos que cuentan con un sistema antirrobo instalado en tu vehículo.

Allstate

En el último lugar de las mejores aseguradoras de NJ, tenemos a Allstate. Su costo promedio anual es de $1.490. Está en el tercer puesto de estabilidad, asequibilidad y siniestros, mientras que a nivel de la satisfacción al cliente, está en el medio de la tabla, con una calificación de 829 sobre 1000.

allstate seguro carro new jersey

Si utilizas la aplicación “Ride for Hire”, cuenta con una alternativa que te protege cuando la APP se encuentre encendida y estés a la espera de un pedido. Una opción en particular, es la cobertura del sistema de sonido. No suele ser ofrecida por otras aseguranzas. Lo que hace es reemplazar los componentes dañados, como altavoces, en caso de que se dañen. Para usarla debes haber contratado la póliza de a todo riesgo.

Sus desventajas son:

  • No tiene descuentos por multiseguro ni curso de conducción defensiva.
  • No brinda una cobertura de reemplazo de carro.

En el siguiente recuadro, te facilitamos los precios de Allstate en New Jersey:

Tipo de coberturaCostos de New Jersey ManufacturersPromedio nacional
Full Cover$1.351$1.379
Mínima$735$728
Multa por exceso de velocidad en el historial de manejo$1.652$1.767
Conductores de 18 años$3.916$4.866

Entre los descuentos que ofrece esta compañía de seguros de auto destacamos por conducción segura, sistema antirrobo y airbag, pago completo y sin papeles. Sin embargo, no brinda beneficios por asegurar más de un carro o manejo defensivo.

Tabla Comparativa: los mejores seguros de carros en NJ

A continuación, te proporcionamos en detalle algunas de las características más relevantes de las mejores aseguranzas para autos en New Jersey. Así podrás escoger la que mejor se adapte a tus necesidades:

AseguranzaCostos promedio anualSatisfacción al clienteDescuentos y beneficios
NJM$1.362No se indica, pero señala que está ubicada en la segunda posición respecto a las otras.Buen estudiante, sistema de robo, pago completo, sin papeles, manejo defensivo, bolsas de aire.
GEICO$1.035843 (sobre 1000)Instalación de sistema antirrobo y bolsas de aire, asegurando más de un auto con GEICO, por tener un historial de manejo seguro, a estudiantes con buen promedio y quienes hayan completado un curso defensivo de conducción.
Progressive$1.505832Buen estudiante, agrupación de otras pólizas, conducción segura, pago completo y sin papeles.
Travelers$1.824835Agrupación de otras pólizas, por varios carros, estudiante con buenas notas, conducción segura, sin papeles.
Allstate$1.490829Buen estudiante, manejo seguro, sistema antirrobo, airbags, agrupar otras pólizas, pago completo.

Preguntas frecuentes (FAQs)

¿Cuál es la mejor compañía de seguros en NJ?

Según nuestro análisis, la mejor aseguranza de carros en este estado es New Jersey Manufacturers por sus precios económicos y contar con una de las mejores calificaciones en materia de reclamaciones y satisfacción al cliente. En segundo lugar se encuentra GEICO. Esta aseguradora es la mejor en estabilidad financiera, por lo que nunca tendrás un problema al momento de cobrar tu seguro si llegases a sufrir un accidente.

¿Cuál es la compañía de seguros más barata en NJ?

Sin dudas es GEICO. Siempre se destaca entre las más económicas no solo en New Jersey, sino también en el resto de Estados Unidos. Su costo promedio anual es de apenas $1.035, muy por debajo de las otras. NJM es la segunda en cuanto a los costos ($1.362).

Claro que si buscas una más completa y cuyo precio también sea accesible, esta aseguranza será la más conveniente por las los altos puntajes respecto a las reclamaciones y atención al cliente. No busques aseguradoras de autos más económicas, sino ya estarás renunciando a muchos factores necesarios para poseer un buen seguro.

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