Seguros de carros baratos en Florida en 2023

A la hora de conducir es necesario contar con una buena póliza de seguros que te proteja ante cualquier incidente que se te presente. Pero, al momento de elegir es probable que se nos presenten una serie de variables, entre ellas la del precio.

Si te encuentras buscando opciones que se acomoden a tu economía y tipo de conducción, en el siguiente artículo vamos a facilitarte información relevante respecto a los seguros de carros baratos en Florida.

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Compañías con seguros de autos baratos en Miami

No siempre la mejor alternativa de una aseguranza de carros es aquella que ofrezca un valor módico. Inclusive, puede que encuentres compañías de seguro que sean económicas y al mismo tiempo ofrezcan excelentes planes de cobertura.

De cualquier forma, es necesario poner sobre la mesa las características y calificaciones según J.D Power o A.M Best, la primera valora la calidad de reclamaciones, mientras que la segunda se encarga de constatar si cuenta con una solvencia financiera. Esto último hace referencia a la capacidad de pago que ofrece.

Ahora bien, una de las aseguradoras de automóviles más barata de Miami es GEICO. Su costo se encuentra en $1.501. Si lo comparamos con el promedio de esta ciudad, siendo este $2.287, claramente estamos ante la mejor opción en materia económica.

En cuanto a la cobertura total que esta brinda, vale mencionar que su precio es de $665 más que el valor de su póliza mínima. Incluso si la cotejamos con State Farm, podemos ver que sin dudas GEICO se ubica en el primer lugar en este aspecto, puesto que el costo anual de la que hacemos mención es de $4.167 dólares. A continuación, para una mejor comparación te facilitamos un cuadro comparativo con los valores de los demás seguros de autos en Miami:

Seguro barato para buenos conductores en Florida

Si cumples con las condiciones, como no poseer tickets por exceso de velocidad, DUI, o cualquier otra infracción, estamos hablando de que eres excelente al volante. Por ello, las aseguranzas te brindan importantes beneficios. Esto se debe a que no se te considera como un peligro a diferencia otros tipos de conductores.

Por ejemplo, ciertas compañías podrían ofrecerte descuentos de entre un 5% y 10% en el valor total de la cobertura. Según el sitio Zebra, si no posees ninguna multa de tránsito, en Florida puedes ahorrarte hasta $630, lo que se traduce en un 27,29%.

Si nunca has tenido un accidente vial estarías pagando unos $392 (16,96%) menos del costo de tu plan, y, por último, en caso de contar con un buen perfil crediticio conseguirás economizar $1.395 (47,56%).

Seguro barato para conductores jóvenes en Florida

Primero hay que tener en cuenta que este tipo de automovilistas son los que más pagan al contratar un seguro. Incluso, los costos son tres veces más que el promedio nacional de una póliza. Principalmente, esto se debe a que al no contar con experiencia suficiente, las compañías ponen las manos en el fuego por ellos, por así decirlo.

Vale aclarar, que si tienes entre 16 y 25 años aplicas para este rubro. Pero los más jóvenes, son los que gastan más: $4.471 si la cobertura la tramitan de la mano de sus padres, mientras que si lo hacen solos el valor sube mucho más, $7.601 para ser precisos.

Ahora, volviendo a los seguros para carros baratos en Florida, en este apartado también encontramos a GEICO por encima de los demás. Si eres un buen conductor y optas por esta compañía pagarías anualmente $4.262, un precio realmente módico si lo comparamos con el resto:

Si formas parte de este séquito y quieres encontrar alternativas para pagar menos en materia de aseguradoras de carros te recomendamos tener en cuenta los siguientes puntos:

1. Procura hallar un seguro combinado. Esto quiere decir que en vez de tramitar una póliza por tu cuenta, te sumes a un plan familiar. Si bien esto significará un mayor precio en la prima general, la del joven se verá reducida considerablemente. Incluso, podrías ahorrarte cerca de $2.000 dólares.
2. Has una exhaustiva investigación sobre las ofertas. Siempre consulta a las aseguranzas si ofrecen paquetes especiales para tu caso. Es probable, que consigas por lo menos una que te ofrezca descuentos según la calificación que ostenten. En este sentido, es bueno buscar compañías más populares y por ende más grandes, puesto que por su capacidad financiera podrían ser capaces de ofrecerte planes relativamente económicos.
3. Elige de entre un abanico de opciones. Cuando hayas encontrado la que consideras es apta para tu bolsillo, no la contratas inmediatamente. Lo mejor es que tomes un par más y con ellas hagas una cotización. Solo así sabrás cuál es el seguro de auto más barato en Florida para conductores jóvenes.

Seguro barato para malos conductores en Florida

No es fácil encontrar una cobertura accesible para quienes poseen un historial de conducción negativo. Si has recibido multas, casi que condenado a pagar un precio muy elevado por la contratación de un seguro. Sin embargo, aún existen ciertas opciones que pueden ser, dentro todo, medianamente baratas.

Algunos sitios especialistas en materia de aseguradoras de carros señalan que Liberty Mutual, State Farm y Nationwide son seguros económicos para autos en Florida para estos tipos de conductores.

GEICO también está en el top 5. No obstante, vemos un aumento de $800 más en relación a los demás. Para que tengas una idea más clara al respecto, a continuación, te facilitamos una lista de precios de las aseguranzas en este rubro:

Compañías de seguros de carros mejor valoradas en Florida

Como probablemente ya sepas, para realizar la examinación y posterior exposición de cuáles son las mejores pólizas en el estado de la Florida se necesitan una serie de indicadores para dar muestra de ello.

Por ejemplo, según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros de los Estados Unidos (NAIC). Dicha entidad se encarga de constatar la calidad de la atención al cliente de cada compañía basándose en las quejas realizadas por los usuarios. Si nos enfocamos en esta medición podemos encontrar en el podio las siguientes:

• Amica (0.06 en el Índice de quejas)
• Florida Farm Bureau (0.07)
• Southern-Owners (0.10)

Por otro lado, conseguimos basarnos en otra información relevante fundamentada por la encuesta de satisfacción de Value Penguin. En este rubro, los clientes consideraron que la mejor aseguranza es Allstate con un porcentaje de 64% personas satisfechas con el servicio. En segundo lugar quedó State Farm (59%) y luego GEICO (56%).

Pero si nos orientamos en las calificaciones más importantes como la de J.D Power y A.M Best, las compañías de seguro se posicionan de la siguiente forma:

¿Cómo incrementan las multas los precios de los seguros en Florida?

Una vez que recibes una infracción de tránsito los valores de tu póliza cambian completamente. Claro que esto dependerá del tipo de sanción que sufras, así como de las regulaciones locales.

Por este motivo, podrías ver una variación comparada con la media nacional de acuerdo al ticket que recibas en tu estado. Para ser más precisos, a continuación, te presentamos un listado de las multas más comunes y cómo se ve afectado en el precio de la prima en Florida:

¿Cuál es el seguro de auto más barato en Florida?

Según The Zebra, la aseguranza más económica del estado de la Florida es la USAA. Ofrece una póliza mínima de 6 meses a $507, es decir, $84 al mes. Si lo que buscas es una compañía de seguros verdaderamente accesible, lo preferible es tomar varias y realizar una cotización de cada una. Solo de esta manera podrás realmente conocer cuál de ellas es la que más te conviene.

Recuerda que puede que sea barata, pero no necesariamente sea la mejor opción por una serie de factores que previamente te indicamos. Siempre procura elegir la que se adapte a todas tus necesidades, y no solo a tu bolsillo.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Florida según la ciudad?

Similar a las estadísticas anteriores, las aseguradoras de carros se basan en una serie de aspectos para ofrecer tarifas económicas. Entre estos tenemos la localidad. Por ejemplo, si nos referimos a Florida, el seguro más módico que puedes encontrar en este estado es en la ciudad de Gainesville, mientras que el más costoso en West Palm Beach.

Para brindarte una mejor especificación sobre este apartado, vamos a mostrarte una lista en la que podrás conocer los lugares en los que conseguirás las coberturas de autos baratas en Florida:

• Hialeah: $3.179
• Miami: $3.075
• Tampa: $2.990
• Pompano Beach: $2.900
• Fort Lauderdale: $2.786
• Pembroke Pines: $2705
• Orlando: $2.301
• Jacksonville: $2.245

¿Cuáles son los requisitos de cobertura mínima para un vehículo en Miami?

Este tipo de cuestiones se determina según en el estado. En Florida, es necesario poseer por lo menos una “Protección contra lesiones personales” (PIP), el cual debe tener un límite mínimo de $10.000 por accidente vial.

Igualmente deberá contar con una “Responsabilidad por daños a la propiedad” (PDL), cuyo monto tiene que ser igual que el previamente indicado. Debido a los altos costos en materia de seguro para automóviles en dicho estado, los conductores buscan por elegir la cobertura más básica. No obstante, esta idea puede no llegar a beneficiar a todos.

Por ejemplo, no es lo mismo que un propietario de un vehículo con cierta antigüedad escoja una póliza simple, puesto que podría no cubrir sus necesidades y, por ende, termine contratando una cobertura extra. Esto es necesario para evitar pagar el doble de dinero en caso de que sufran de un accidente de tránsito y su plan no les proteja contra estos.

Por este motivo, siempre procura tomar la mejor opción, no solo la que sea más económica, ya que al final del día estarías pagando mucho más. Recuerda que cuentas con varias herramientas para contratar un seguro de auto en Miami.